Articuler patrimoine privé et professionnel : épargne salariale, trésorerie, retraite, cession.
Épargne salariale, placement de la trésorerie d'entreprise, retraite et prévoyance du dirigeant, holding et apport-cession : ces solutions relient l'entreprise au patrimoine personnel, en coordination avec l'expert-comptable et l'avocat.
Nous raisonnons toujours à l'échelle des deux patrimoines, en anticipant les étapes clés — rémunération, croissance, cession, transmission — et en travaillant avec vos conseils habituels.
Les solutions de référence, adaptées à la plupart des situations : le socle d'une stratégie patrimoniale.
Un cadre collectif pour que le dirigeant et ses salariés épargnent avec le concours de l'entreprise, dans des conditions sociales et fiscales encadrées.
Découvrir la solution IncontournableDonner un emploi à la trésorerie excédentaire de l'entreprise ou de la holding, en respectant ses besoins de liquidité et son horizon.
Découvrir la solution IncontournableUn régime de retraite supplémentaire financé par l'entreprise pour une catégorie objective de salariés, dirigeant inclus le cas échéant.
Découvrir la solutionDes solutions plus élaborées ou plus exigeantes, pour des patrimoines et des objectifs spécifiques.
Structurer la détention de ses titres et préparer une cession dans le cadre légal du report d'imposition, avec une obligation de réinvestissement à respecter.
Découvrir la solution Haut de gammeProtéger le dirigeant et ses proches contre les aléas, et compléter une retraite obligatoire souvent modeste, avec un dispositif construit sur son statut.
Découvrir la solution Haut de gammeAssocier les dirigeants et cadres clés au capital de l'entreprise, dans un cadre juridique et fiscal exigeant réservé à des profils avertis.
Découvrir la solutionDes solutions ciblées, réservées à des situations ou des profils particuliers, après étude approfondie.
Accéder à une solution via le cabinet ne vous coûte aucun honoraire supplémentaire. Comme la plupart des cabinets de gestion de patrimoine, nous sommes rémunérés par les producteurs sous forme de commissions intégrées aux frais du produit — les mêmes frais que vous supporteriez en souscrivant en direct. Nous vous les présentons avec transparence avant toute décision. En contrepartie, vous bénéficiez de notre sélection, de la négociation des conditions et d'un suivi dans la durée.
Notre approche de ce domaine : Préparation retraite · Dirigeants & professions libérales.
Nos analyses et décryptages, rédigés par les conseillers du cabinet.
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Information générale : tout investissement comporte un risque de perte en capital, et la pertinence d'une solution s'apprécie au regard de votre situation, de sa fiscalité et de sa liquidité. Les missions de conseil en investissements financiers réglementées sont réalisées par Courcelles Patrimoine, filiale du cabinet immatriculée en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF).
Premier rendez-vous Un premier échange permet de vérifier la pertinence d'une solution dans votre situation, avant toute décision.