Avant toute décision, il est essentiel de disposer d'une vision d'ensemble. Le bilan patrimonial est cette photographie complète et objective de votre situation.
Le bilan patrimonial consiste à rassembler, organiser et analyser l'ensemble des éléments qui composent votre patrimoine. Il met en regard ce que vous possédez, ce que vous devez, vos revenus, votre fiscalité et votre protection, à la lumière de vos objectifs de vie.
Souvent, les avoirs se sont constitués au fil du temps, sans vision d'ensemble : des placements ouverts à différentes époques, un ou plusieurs biens immobiliers, des contrats parfois oubliés. Le bilan remet de la cohérence et révèle ce qui, dans votre organisation, mérite d'être conforté, corrigé ou optimisé.
Certaines situations appellent particulièrement une mise à plat de votre patrimoine.
Le bilan ne se limite pas à vos placements : il englobe l'ensemble des dimensions qui influent sur votre situation.
À l'issue du bilan, vous repartez avec des éléments concrets pour avancer.
Une synthèse lisible de votre patrimoine, là où tout était jusqu’ici dispersé.
L’identification de vos forces, de vos fragilités et de vos marges de manœuvre.
Une hiérarchisation des actions à mener, en fonction de vos objectifs.
Les grandes orientations d’une stratégie patrimoniale cohérente et personnalisée.
Un bilan n'a de valeur que s'il est sincère et complet : les informations omises faussent l'analyse. Par ailleurs, un bilan est une photographie à un instant donné — il a vocation à être actualisé lorsque votre situation évolue. Enfin, le bilan éclaire des décisions, mais celles-ci doivent toujours tenir compte des risques, de la fiscalité et de votre besoin de liquidité, en fonction de votre profil.
Un bilan patrimonial est une analyse complète et structurée de votre situation : ce que vous possédez, ce que vous devez, vos revenus, votre fiscalité, votre protection et vos objectifs. Il offre une vision d'ensemble et sert de fondement à toute stratégie patrimoniale.
Les modalités dépendent de l'ampleur du travail et de votre situation. Le premier échange, lui, est sans engagement : il permet d'évaluer ensemble la pertinence d'un bilan approfondi dans votre cas et de vous en présenter clairement le cadre.
Pour un bilan utile, il est précieux de réunir vos relevés de placements, votre dernier avis d'imposition, vos tableaux d'amortissement de crédits, vos contrats d'assurance-vie et de prévoyance, ainsi que toute information sur votre situation familiale. Nous vous guidons sur les éléments réellement nécessaires.
À toute personne souhaitant organiser ses avoirs ou préparer une décision importante. Il n'y a pas de patrimoine « minimum » : un bilan est pertinent dès lors que vous avez des projets à structurer ou que vous souhaitez gagner en clarté et en sérénité.
Ingénierie patrimoniale & gestion de fortune
Fondateur du cabinet, il construit avec les dirigeants et les familles une stratégie patrimoniale globale, puis l'accompagne dans la durée.
Ingénierie juridique & patrimoniale
Juriste de formation, elle dirige le bureau de Paris et apporte l'éclairage juridique nécessaire à chaque stratégie patrimoniale.
L'expertise décrit notre approche ; ces fiches présentent les solutions sur lesquelles nous travaillons, avec leurs points de vigilance.
Financer l'acquisition d'une résidence ou d'un bien locatif avec un crédit structuré selon votre situation, et non l'inverse.
Découvrir la solution IncontournableProtéger ses proches et son niveau de vie face au décès, à l'invalidité ou à l'incapacité de travail.
Découvrir la solution IncontournableInvestir dans un portefeuille d'entreprises non cotées, sélectionnées et suivies par une équipe de gestion, sur un horizon long.
Découvrir la solution IncontournableObtenir des liquidités en nantissant un contrat d'assurance-vie ou un portefeuille de titres, sans les vendre.
Découvrir la solution IncontournableSécuriser un crédit immobilier en cas de décès, d'invalidité ou d'arrêt de travail, en choisissant librement son contrat.
Découvrir la solution IncontournableCompléter les remboursements de l'assurance maladie avec un contrat ajusté à vos besoins réels, seul, en famille ou en entreprise.
Découvrir la solutionNos analyses et décryptages, rédigés par les conseillers du cabinet.
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