Les solutions sur lesquelles nous travaillons
Neuf familles, présentées avec la même exigence : ce que c'est, comment nous les sélectionnons, ce qu'elles peuvent apporter — et leurs points de vigilance. Aucune n'est recommandée sans étude de votre situation.
Les solutions de référence, adaptées à la plupart des situations : le socle d'une stratégie patrimoniale.
Des solutions plus élaborées ou plus exigeantes, pour des patrimoines et des objectifs spécifiques.
Des solutions ciblées, réservées à des situations ou des profils particuliers, après étude approfondie.
Explorer par famille de solutions
Chaque famille présente ses solutions incontournables, haut de gamme et de niche.
Enveloppes & placements financiers
Les enveloppes qui structurent une épargne : souplesse, fiscalité et transmission.
Immobilier & pierre-papier
L'immobilier comme actif patrimonial : en direct, en parts ou en démembrement.
Défiscalisation immobilière
Des dispositifs encadrés, à examiner d'abord comme des investissements immobiliers.
Private equity & actifs non cotés
Investir dans l'économie réelle non cotée, sur le temps long.
Solutions structurées
Des produits structurés construits autour d'un objectif, d'un horizon et d'un niveau de protection définis.
Actifs de diversification & tangibles
Forêts, vignes, métaux précieux : des actifs réels pour diversifier autrement.
Prévoyance & protection
Protéger ses proches, ses revenus et son entreprise face aux aléas.
Solutions du dirigeant & de l'entreprise
Articuler patrimoine privé et professionnel : épargne salariale, trésorerie, retraite, cession.
Financement & crédit
Le crédit comme outil patrimonial : levier, liquidité et optimisation.
Une sélection accessible sans honoraire supplémentaire
Accéder à une solution via le cabinet ne vous coûte aucun honoraire supplémentaire. Comme la plupart des cabinets de gestion de patrimoine, nous sommes rémunérés par les producteurs sous forme de commissions intégrées aux frais du produit — les mêmes frais que vous supporteriez en souscrivant en direct. Nous vous les présentons avec transparence avant toute décision. En contrepartie, vous bénéficiez de notre sélection, de la négociation des conditions et d'un suivi dans la durée.
Comprendre notre catalogue
Quelle différence entre vos « expertises » et vos « solutions » ?
Les expertises décrivent notre approche d'un domaine (placements, immobilier, retraite, transmission, fiscalité…). Les solutions présentent les supports concrets sur lesquels nous travaillons : assurance-vie, SCPI, PER, prévoyance… Une expertise mobilise plusieurs solutions ; une solution sert souvent plusieurs objectifs.
Que signifie « accès sans honoraire supplémentaire » ?
Accéder à une solution via le cabinet ne vous coûte aucun honoraire en plus : nous sommes rémunérés par les producteurs sous forme de commissions intégrées aux frais du produit, les mêmes que vous supporteriez en souscrivant en direct. Ces frais vous sont présentés avec transparence avant toute décision.
Pourquoi trois niveaux : incontournable, haut de gamme, niche ?
Pour vous repérer. Les incontournables constituent le socle adapté à la plupart des situations ; les solutions haut de gamme répondent à des patrimoines ou des objectifs spécifiques ; les niches sont réservées à des profils particuliers, après étude approfondie. Aucune n'est recommandée sans analyse de votre situation.
Ces pages constituent-elles un conseil ?
Non. Il s'agit d'une information générale, à caractère promotionnel. Toute solution suppose une étude préalable de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon et de votre tolérance au risque.
Pour comprendre notre façon d'aborder chaque domaine, consultez nos expertises.
Information générale : tout investissement comporte un risque de perte en capital, et la pertinence d'une solution s'apprécie au regard de votre situation, de sa fiscalité et de sa liquidité. Les missions de conseil en investissements financiers réglementées sont réalisées par Courcelles Patrimoine, filiale du cabinet immatriculée en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF).
Premier rendez-vous Une solution vous intéresse ?
Parlons-en : un premier échange permet de vérifier sa pertinence dans votre situation, avant toute décision.