Solutions structurées

Solutions structurées thématiques, sur actions ou crédit

Des formules indexées sur une action, un panier thématique ou un risque de crédit, réservées à des investisseurs avertis.

Architecture abstraite argentée en spirale, détail doré
Niche
Présentation

De quoi s'agit-il ?

Certaines solutions structurées prennent pour sous-jacent une action unique, un panier d'actions d'un secteur donné (énergie, santé, technologie…) ou le risque de crédit d'une ou plusieurs entreprises. Le gain dépend alors d'un événement précis : évolution du cours, absence de défaut de l'entité de référence, franchissement d'un seuil. Plus concentrées qu'une formule sur indice large, elles offrent des conditions différentes en contrepartie d'un risque accru.

Notre approche

Comment nous sélectionnons cette solution

Nous réservons ces solutions à des clients avertis, qui comprennent le sous-jacent et acceptent la volatilité qu'il implique. Nous analysons la qualité des entités de référence, la corrélation entre les titres du panier et la logique de la thématique retenue. Le poids alloué reste limité et s'inscrit dans une diversification globale.

L'intérêt pour vous

Pour quel profil, pour quel objectif

Pour un investisseur expérimenté qui souhaite exprimer une conviction sectorielle ou de crédit avec un mécanisme défini, en complément d'un portefeuille déjà diversifié. Ces solutions ne constituent jamais le socle d'une allocation.

Points de vigilance

Le risque de perte en capital est élevé : une action unique ou un panier concentré peut chuter fortement, et un événement de crédit sur l'entité de référence peut entraîner une perte importante ou totale. La liquidité avant l'échéance est réduite. La complexité des mécanismes (« worst-of », événements de crédit, barrières multiples) exige une lecture approfondie. Le risque de défaillance de l'émetteur s'ajoute à celui du sous-jacent. Solutions réservées aux profils avertis.

Fiscalité

Principes fiscaux

Fiscalité de l'enveloppe de détention. À apprécier selon votre situation et le cadre légal en vigueur.

Principes généraux, selon votre situation et le cadre légal en vigueur.

Accès sans honoraire supplémentaire

Accéder à une solution via le cabinet ne vous coûte aucun honoraire supplémentaire. Comme la plupart des cabinets de gestion de patrimoine, nous sommes rémunérés par les producteurs sous forme de commissions intégrées aux frais du produit — les mêmes frais que vous supporteriez en souscrivant en direct. Nous vous les présentons avec transparence avant toute décision. En contrepartie, vous bénéficiez de notre sélection, de la négociation des conditions et d'un suivi dans la durée.

Questions fréquentes

Solutions structurées thématiques, sur actions ou crédit : vos questions

Qu'est-ce qu'un mécanisme « worst-of » ?

Dans un panier, l'évolution retenue est celle du titre le moins favorable. Il suffit qu'une seule valeur franchisse la barrière pour que le capital soit affecté, même si les autres ont progressé.

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Information générale : tout investissement comporte un risque de perte en capital, et la pertinence d'une solution s'apprécie au regard de votre situation, de sa fiscalité et de sa liquidité. Les missions de conseil en investissements financiers réglementées sont réalisées par Courcelles Patrimoine, filiale du cabinet immatriculée en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF).

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