Solutions structurées

Solutions structurées sur-mesure

Une formule construite pour vous, sur le sous-jacent, la durée et le niveau de protection que votre situation appelle.

Architecture abstraite argentée en spirale, détail doré
Haut de gamme
Présentation

De quoi s'agit-il ?

Au-delà des campagnes ouvertes à tous, une solution structurée peut être conçue spécifiquement pour un client ou un groupe restreint d'investisseurs. Le sous-jacent, la durée, les barrières, la fréquence des coupons et le degré de protection sont négociés avec l'émetteur. Cette construction suppose un montant significatif et un dialogue direct avec les salles de marché.

Notre approche

Comment nous sélectionnons cette solution

Nous définissons d'abord avec vous l'objectif recherché (revenus, protection, diversification), puis nous mettons plusieurs émetteurs en concurrence sur la même formule pour comparer les conditions. Nous vérifions la cohérence de la solution avec votre allocation d'ensemble et documentons chaque paramètre. Nous écartons les constructions dont la complexité ne se justifie pas.

L'intérêt pour vous

Pour quel profil, pour quel objectif

Pour un patrimoine financier important, un dirigeant ou une famille qui souhaite une exposition calibrée sur une conviction précise, ou une trésorerie d'entreprise à placer sur un horizon défini. La solution peut être logée dans une assurance-vie luxembourgeoise, un contrat de capitalisation ou un compte-titres.

Points de vigilance

Une formule sur-mesure reste exposée au risque de marché du sous-jacent et au risque de défaillance de l'émetteur. Sa liquidité est plus réduite qu'une émission publique : la revente avant terme dépend de l'émetteur et peut se faire à un prix inférieur au capital investi. La complexité de certaines constructions rend l'évaluation des risques délicate. Le montant minimal d'accès est élevé.

Fiscalité

Principes fiscaux

Fiscalité de l'enveloppe retenue (assurance-vie, contrat de capitalisation, compte-titres, personne morale). À apprécier selon votre situation et le cadre légal en vigueur.

Principes généraux, selon votre situation et le cadre légal en vigueur.

Accès sans honoraire supplémentaire

Accéder à une solution via le cabinet ne vous coûte aucun honoraire supplémentaire. Comme la plupart des cabinets de gestion de patrimoine, nous sommes rémunérés par les producteurs sous forme de commissions intégrées aux frais du produit — les mêmes frais que vous supporteriez en souscrivant en direct. Nous vous les présentons avec transparence avant toute décision. En contrepartie, vous bénéficiez de notre sélection, de la négociation des conditions et d'un suivi dans la durée.

Questions fréquentes

Solutions structurées sur-mesure : vos questions

À partir de quel montant une construction sur-mesure est-elle envisageable ?

Les émetteurs fixent des seuils significatifs, variables selon la formule. Nous évaluons avec vous si le sur-mesure se justifie ou si une émission ouverte répond aussi bien à votre objectif.

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Information générale : tout investissement comporte un risque de perte en capital, et la pertinence d'une solution s'apprécie au regard de votre situation, de sa fiscalité et de sa liquidité. Les missions de conseil en investissements financiers réglementées sont réalisées par Courcelles Patrimoine, filiale du cabinet immatriculée en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF).

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