Actifs de diversification & tangibles

Actifs réels thématiques

Terres agricoles, énergies renouvelables, infrastructures locales : des actifs tangibles accessibles via des véhicules dédiés.

Chemin forestier traversé par les rayons du soleil, évocation du temps long
Haut de gamme
Présentation

De quoi s'agit-il ?

Les actifs réels thématiques désignent des véhicules d'investissement (fonds, groupements, sociétés dédiées) qui détiennent des actifs physiques regroupés autour d'un thème : foncier agricole, parcs d'énergies renouvelables, infrastructures de proximité, actifs de mobilité. Leur valeur et leurs revenus reposent sur l'exploitation économique de ces actifs, indépendamment des marchés boursiers.

Notre approche

Comment nous sélectionnons cette solution

Nous privilégions des véhicules encadrés, gérés par des équipes spécialisées et dont les actifs sont clairement identifiés. Nous analysons la structure de revenus (contrats de long terme, tarifs régulés, baux), l'endettement, la liquidité prévue et les frais. Nous veillons à ce que ces actifs restent une diversification mesurée, en cohérence avec votre horizon.

L'intérêt pour vous

Pour quel profil, pour quel objectif

Pour un patrimoine diversifié qui cherche à intégrer des actifs tangibles à revenus potentiels réguliers et à donner du sens à une partie de ses investissements. Ces solutions s'adressent à des investisseurs acceptant une immobilisation longue et une information moins fréquente que sur les marchés cotés.

Points de vigilance

Le capital n'est pas garanti : la valeur dépend de l'exploitation des actifs, de l'évolution de la réglementation (tarifs de l'énergie, politique agricole) et des risques techniques ou climatiques. La liquidité est faible, avec des durées de blocage longues et une revente incertaine. Les frais de structure et de gestion sont significatifs. Certains véhicules relèvent de cadres réglementaires allégés, avec une information plus limitée.

Fiscalité

Principes fiscaux

Le traitement dépend de la nature du véhicule (revenus fonciers, revenus de capitaux mobiliers, plus-values) et de votre situation. Certains supports agricoles ou forestiers relèvent de régimes spécifiques. À apprécier selon le cadre légal en vigueur.

Principes généraux, selon votre situation et le cadre légal en vigueur.

Accès sans honoraire supplémentaire

Accéder à une solution via le cabinet ne vous coûte aucun honoraire supplémentaire. Comme la plupart des cabinets de gestion de patrimoine, nous sommes rémunérés par les producteurs sous forme de commissions intégrées aux frais du produit — les mêmes frais que vous supporteriez en souscrivant en direct. Nous vous les présentons avec transparence avant toute décision. En contrepartie, vous bénéficiez de notre sélection, de la négociation des conditions et d'un suivi dans la durée.

Questions fréquentes

Actifs réels thématiques : vos questions

Ces actifs sont-ils décorrélés des marchés financiers ?

Leur valeur dépend d'abord de l'exploitation des actifs et non des cours de bourse, ce qui les rend moins sensibles aux fluctuations quotidiennes. Ils restent exposés à leurs propres risques (réglementaires, climatiques, techniques) et à l'évolution des taux d'intérêt.

Pour aller plus loin

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Détenir une quote-part de forêts françaises gérées durablement, un actif réel de long terme au cadre patrimonial spécifique.

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Information générale : tout investissement comporte un risque de perte en capital, et la pertinence d'une solution s'apprécie au regard de votre situation, de sa fiscalité et de sa liquidité. Les missions de conseil en investissements financiers réglementées sont réalisées par Courcelles Patrimoine, filiale du cabinet immatriculée en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF).

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