Enveloppes & placements financiers

Allocations et mandats d'arbitrage sur-mesure

Une allocation construite pour vous et pilotée finement, au rythme de vos objectifs et de la conjoncture.

Horizon marin minimal, mer d'un bleu profond sous un ciel clair
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Présentation

De quoi s'agit-il ?

Au-delà des profils standardisés, une allocation sur-mesure est construite à partir de votre situation particulière : horizon, contraintes de revenus, fiscalité, patrimoine existant, convictions. Le mandat d'arbitrage confie ensuite à un professionnel habilité la mise en œuvre des arbitrages au sein de vos contrats, dans le cadre défini avec vous. L'allocation est réexaminée à échéances régulières et lorsque la conjoncture ou votre situation l'exigent.

Notre approche

Comment nous sélectionnons cette solution

Nous partons de votre bilan patrimonial pour définir une allocation cible cohérente avec l'ensemble de vos avoirs, et non enveloppe par enveloppe. Nous formalisons les règles d'intervention (rééquilibrages, prises de bénéfices, seuils d'alerte) et nous nous appuyons sur des partenaires habilités pour la mise en œuvre. Chaque revue donne lieu à un compte rendu compréhensible, qui explique les décisions et leurs motifs.

L'intérêt pour vous

Pour quel profil, pour quel objectif

Cette approche s'adresse aux personnes dont le patrimoine financier justifie une construction individualisée, qui souhaitent une cohérence globale entre leurs contrats et une réactivité dans les arbitrages sans avoir à intervenir elles-mêmes. Elle convient aussi aux dirigeants et aux familles ayant plusieurs contrats, chez plusieurs assureurs, à coordonner.

Points de vigilance

Une allocation sur-mesure ne protège pas des fluctuations des marchés : les supports comportent un risque de perte en capital et aucun résultat n'est promis. Les arbitrages peuvent générer des frais et, hors enveloppe fiscale, des impositions. Le pilotage suppose un dialogue régulier et une information à jour sur votre situation. Les frais liés au mandat s'ajoutent à ceux des contrats et des supports.

Accès sans honoraire supplémentaire

Accéder à une solution via le cabinet ne vous coûte aucun honoraire supplémentaire. Comme la plupart des cabinets de gestion de patrimoine, nous sommes rémunérés par les producteurs sous forme de commissions intégrées aux frais du produit — les mêmes frais que vous supporteriez en souscrivant en direct. Nous vous les présentons avec transparence avant toute décision. En contrepartie, vous bénéficiez de notre sélection, de la négociation des conditions et d'un suivi dans la durée.

Questions fréquentes

Allocations et mandats d'arbitrage sur-mesure : vos questions

En quoi cela diffère-t-il d'une gestion pilotée classique ?

La gestion pilotée applique un profil standard commun à de nombreux épargnants. L'allocation sur-mesure est construite à partir de votre situation propre et de l'ensemble de vos contrats, avec des règles d'intervention définies avec vous.

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Information générale : tout investissement comporte un risque de perte en capital, et la pertinence d'une solution s'apprécie au regard de votre situation, de sa fiscalité et de sa liquidité. Les missions de conseil en investissements financiers réglementées sont réalisées par Courcelles Patrimoine, filiale du cabinet immatriculée en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF).

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