Organiser un patrimoine constitué au fil du temps
Des placements ouverts à différentes époques, un ou plusieurs biens, des contrats parfois oubliés : remettre de la cohérence et hiérarchiser.
Gestion de patrimoine
Conseil en gestion de patrimoine
Un accompagnement global, qui relie vos dimensions personnelles et professionnelles : comprendre votre situation, construire une stratégie cohérente, la mettre en œuvre et la suivre dans le temps, avec un conseiller référent.
Demander un premier rendez-vous Voir nos modalités de consultation
Premier rendez-vous de 1 h 20, gratuit et sans engagement. Une question précise ? Voir nos consultations ponctuelles.
Dans quelles situations ?
Un accompagnement pour les moments où le patrimoine se décide
Six situations fréquentes où une vision d'ensemble change la qualité des décisions.
Articuler vie professionnelle et vie privée
Rémunération, trésorerie, protection sociale, cession ou transmission d'entreprise : les décisions du dirigeant et du professionnel libéral se prennent sur les deux plans.
Traverser un changement de vie
Mariage, naissance, héritage, séparation, vente d'un bien ou d'une entreprise, expatriation : chaque étape modifie l'équilibre du patrimoine.
Préparer une échéance
Acquisition, départ à la retraite, transmission : anticiper laisse le temps de comparer les options et d'étaler les décisions.
Protéger ses proches
Revenus, invalidité, dépendance, décès : vérifier que la famille est couverte et que l'organisation juridique suit.
Être accompagné dans la durée
Un conseiller référent qui connaît votre situation, suit sa mise en œuvre et ajuste la stratégie quand votre vie ou la réglementation évolue.
Une seule stratégie
Les dimensions personnelles et professionnelles s'articulent
Un choix de placement influe sur votre fiscalité ; une acquisition modifie votre capacité d'épargne ; la cession d'une entreprise redessine toute la transmission. Nous raisonnons sur l'ensemble, jamais domaine par domaine.
- Revenus, rémunération du dirigeant et fiscalité du foyer, lus ensemble.
- Placements, immobilier et trésorerie d'entreprise, replacés dans une même allocation.
- Protection de la famille et protection de l'activité, coordonnées.
- Retraite, cession et transmission, préparées sur un même calendrier.
Comment cela se passe
De l'analyse initiale au suivi
Quatre temps, détaillés dans notre méthode d'accompagnement en sept étapes.
1
Analyse initiale
Un premier rendez-vous, gratuit et sans engagement, pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes, puis établir votre profil patrimonial.
Le bilan patrimonial2
Construction de la stratégie
À partir du bilan, une stratégie hiérarchisée et expliquée, adaptée à votre horizon et à votre profil de risque, qui relie placements, immobilier, fiscalité, retraite, protection et transmission.
Nos expertises3
Mise en œuvre
Sélection des solutions au regard de leurs risques, de leur fiscalité et de leur liquidité, puis mise en place coordonnée avec vos autres conseils.
Notre méthode en sept étapes4
Suivi
Des points réguliers pour mesurer l'avancement, actualiser le bilan et ajuster la stratégie au fil des évolutions personnelles, professionnelles et réglementaires.
Le cabinet et l’équipe Les modalités de la relation
Un conseiller référent, des modalités présentées dès le départ
La relation commence par un premier rendez-vous de 1 h 20, gratuit et sans engagement, au bureau ou en visio. Il sert à établir votre profil patrimonial et à identifier les pistes à étudier. Les modalités d'un accompagnement dans la durée — périmètre, rythme des points, honoraires — vous sont exposées à cette occasion, avant toute décision.
Vous préférez une réponse ponctuelle ? La Question patrimoniale et la Consultation patrimoniale sont des prestations à l'acte, sans engagement de suite. Le récapitulatif du premier rendez-vous d'accompagnement figure sur la page Nous consulter.
La coordination avec vos autres conseils
Notaire, expert-comptable, avocat, banquier : lorsqu'une décision les concerne, nous préparons les éléments, organisons les échanges et veillons à la cohérence d'ensemble, dans le respect du rôle de chacun. Vous gardez un interlocuteur unique pour la stratégie.
Les missions de conseil en investissements financiers réglementées sont réalisées par Courcelles Patrimoine, filiale du cabinet immatriculée en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF).
Qui accompagnons-nous ?
Familles, dirigeants et professions libérales
Familles et particuliers
Organiser, développer, protéger et transmettre un patrimoine personnel et familial, à chaque étape de la vie.
Nos expertisesDirigeants et professions libérales
Conjuguer patrimoine privé et professionnel : rémunération, trésorerie, protection, retraite, cession et transmission, en coordination avec votre expert-comptable.
Découvrir cet accompagnementNos domaines d'intervention : Placements financiers · Investissement immobilier · Fiscalité patrimoniale · Préparation retraite · Transmission de patrimoine · Prévoyance & protection · Financement & crédit · Dirigeants & professions libérales. Le cabinet et son équipe : Le cabinet et l’équipe.
Questions fréquentes
Gestion de patrimoine : vos questions
Qu'est-ce que le conseil en gestion de patrimoine ?
C'est un accompagnement global de votre situation financière, immobilière, fiscale, familiale et, le cas échéant, professionnelle. Il part d'un diagnostic, propose une stratégie cohérente avec vos objectifs et votre profil de risque, puis en suit la mise en œuvre dans le temps. Il ne consiste pas à vendre un produit isolé.
Comment débute la relation ?
Par un premier rendez-vous de 1 h 20, gratuit et sans engagement, au bureau ou en visio. Il sert à nous connaître, à établir votre profil patrimonial et à identifier les pistes à étudier. Les modalités et honoraires d'un accompagnement dans la durée vous sont présentés à cette occasion.
Travaillez-vous avec mon notaire ou mon expert-comptable ?
Oui, lorsque c'est utile. Une stratégie patrimoniale solide suppose souvent une coordination entre plusieurs professionnels. Nous nous articulons avec vos conseils habituels, dans le respect du rôle de chacun.
Faut-il un patrimoine minimum ?
Non. L'accompagnement est pertinent dès que vous avez des projets à structurer, une situation à clarifier ou une échéance à préparer. Si une question ponctuelle suffit, nos consultations à l'acte sont là pour cela.
Premier rendez-vous Commençons par comprendre votre situation
Un premier échange de 1 h 20, gratuit et confidentiel, pour poser les bases d'un accompagnement dans la durée.